近年來，無論國內(nèi)貿(mào)易還是國際貿(mào)易，賒銷結(jié)算方式日漸盛行，以國際貿(mào)易為例，信用證的使用率已經(jīng)降至16%，在發(fā)達國家已降至10%以下，賒銷基本上取代了信用證成為主流結(jié)算方式。在賒銷貿(mào)易下，企業(yè)對應收賬款的管理和融資需求正是保理業(yè)務發(fā)展的基礎。那么新設保理公司可以轉(zhuǎn)讓嗎？答案是可以的，但是轉(zhuǎn)讓不能變更法人與股東，所以需要原來的法人進行代持。接下來騰博國際李先生給大家介紹一下商業(yè)保理新設的要求。

保理業(yè)務定義：

保理業(yè)務是以債權(quán)人轉(zhuǎn)讓其應收賬款為前提，集應收賬款催收、管理、壞賬擔保及融資于一體的綜合性金融服務。債權(quán)人將其應收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，由商業(yè)銀行向其提供下列服務中至少一項的，即為保理業(yè)務：

（一）應收賬款催收：商業(yè)銀行根據(jù)應收賬款賬期，主動或應債權(quán)人要求，采取、函件、上門等方式或運用法律手段等對債務人進行催收。

（二）應收賬款管理：商業(yè)銀行根據(jù)債權(quán)人的要求，定期或不定期向其提供關于應收賬款的回收情況、逾期賬款情況、對賬單等財務和統(tǒng)計報表，協(xié)助其進行應收賬款管理。

（三）壞賬擔保：商業(yè)銀行與債權(quán)人簽訂保理協(xié)議后，為債務人核定信用額度，并在核準額度內(nèi)，對債權(quán)人無商業(yè)糾紛的應收賬款，提供約定的付款擔保。

（四）保理融資：以應收賬款合法、有效轉(zhuǎn)讓為前提的銀行融資服務。

一、深圳商業(yè)保理公司實繳資本要求

1、注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值外幣，應當全部以貨幣資金出資，且應在設立時或設立后/股權(quán)變更后三個月內(nèi)一次性實繳出資。

2、股東入股資金應為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，資金來源真實合法。

3、實際經(jīng)營地與注冊地一致。

二、發(fā)起股東要求

（1）所有股東

1、應當為企業(yè)法人，信譽良好，近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。

2、股東為持股平臺的，持股比例不得高于商業(yè)保理公司全部股本的20%。

（2）主要股東（持股比例≥30%）

1、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

2、具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。

3、財務狀況良好，近2個會計年度連續(xù)盈利；近1年年末凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例不低于30%。

4、承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設立信托，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本，并在商業(yè)保理公司章程中載明。

5、所屬集團或?qū)嶋H控制人出具承擔風險處置和3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓股權(quán)的承諾函。

（3）控股股東（第一大股東或持股比例≥50%）

為產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈核心企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)、上市公司控股股東或大型中央及地方國有企業(yè)等企業(yè)法人。

三、高管人員要求

1、擬任董事、監(jiān)事應當具有大學專科以上學歷。

2、擬任法定代表人、gaoji管理人員應當具有大學本科以上學歷。（gaoji管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風險控制、合規(guī)稽核、財務管理部門負責人，或?qū)嶋H履行相關職責的人員等。注意高管不得兼任監(jiān)事。

3、董事、監(jiān)事、法定代表人、gaoji管理人員應當熟悉商業(yè)保理業(yè)務相關的法律法規(guī)，從事經(jīng)濟、金融、財會、貿(mào)易融資、供應鏈管理、法律工作累計5年以上或商業(yè)保理行業(yè)3年以上。

有下列情形之一的，不得擔任董事、監(jiān)事、gaoji管理人員： 

1、因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的。

2、擔任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者gaoji管理人員，并對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的。

3、擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的。

4、人所負數(shù)額較大的債務且到期未清償?shù)摹?/p>

5、有犯罪記錄、被列入失信被執(zhí)行人或被有關部門聯(lián)合懲戒的。

以上根據(jù)騰博國際李先生實際辦理經(jīng)驗撰寫，詳情可點主頁添加咨詢。

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